投连账户管理

泰康资产受托管理泰康人寿设立的11个投资连结险独立账户。
泰康开泰稳利精选账户
  • 账户投资理念

    • 投资目标

      本账户投资目标是基本保持本金稳妥和有限的风险预算约束下,追求稳健的投资回报和项目投资带来的良好收益机会。本账户适合于在中低风险下积极争取稳健成长收益的投资者。

      投资范围

      在法律法规和监管部门允许的范围内,本账户将以项目投资为账户基本投资风格附加的特色性投资,项目投资资产占比最高不超过账户资产净值30%。

      本账户大类资产配置的范围要求为:权益类资产(包含权益性质的项目投资资产)投资比例不超过账户资产净值的35%;固定收益类资产(包含固定收益性质的项目投资资产)投资比例不低于50%,流动性管理工具投资比例不低于5%。

      为了回避风险,账户管理人可以根据对未来市场可能发生的重大变化,在提前公告的情况下,对上述范围、比例进行调整。

      投资策略

      ------ 精选行业:本账户的投资,主要选择符合国家产业政策的交通、通讯、能源、市政、环境保护等行业。账户管理人将根据各行业所处生命周期、行业竞争结构、行业景气度变动趋势等因素,对各行业的相对投资价值进行综合分析,挑选优势行业和景气行业,进行重点投资。

      ------ 精选资产:在精选投资行业的基础上,投资管理人将精心筛选能为账户带来稳定投资收益的投资资产。

      ------ 稳定回报:投资管理人在选定优质投资资产的基础上,通过专业高效的投资决策、交易和风险管理体系与流程,以及项目投资要求的系列严密的法律安排,确保账户能获得稳定的投资回报。

      风险收益特征

      账户属于较低风险、收益适中型账户,适合于追求长期稳健回报具有中低风险承担能力的投资者。

  • 净值增长图

    • 泰康开泰稳利精选账户单位净值变化
  • 资产组合

    • 2016年12月31日
  • 第三方评价

    • 华宝证券《中国投连险分类排名(2015/12)》:

      2015年,根据华宝证券《中国投连险分类排名(2015/12)》,泰康开泰稳利精选型、泰康稳健收益型投连帐户年收益分别为23.37%、21.59%,在34只债券型账户分别排名第一和第二;泰康货币避险型投连帐户年收益为5.81%,在25只货币型帐户中排名第三;泰康优选成长型、泰康进取型、泰康创新动力型投连帐户年收益分别为80.93%、76.59%、60.03%,在55只激进型账户分别排名第四、第五和第六。


      华宝证券《中国投连险分类排名(2014/12)》:

      2014年,根据华宝证券《中国投连险分类排名(2014/12)》,泰康积极成长型、泰康进取型投连帐户年收益分别为48.85%、42.33%,在59只激进型账户分别排名第三和第八;泰康平衡配置型投连帐户年收益为36.15%,在55只混合型帐户中排名第二。


      华宝证券《2013年中国投连险分类账户排名年报》:

      2013年,根据华宝证券《2013年中国投连险分类账户排名年报》,泰康开泰稳利精选型、泰康稳健收益型投连账户在25只增强债券型账户中分别排名第一、第二;泰康货币在24只货币型投连险账户中排名第三。


      华宝证券《2013年中国投连险分类账户排名年报》:

      2013年,泰康稳健收益型投连账户在25只增强型债券型账户中排名第二。

      华宝证券《2012年中国投连险分类账户排名年报》:

      2012年,泰康货币避险型年收益6.06%,在25只货币型账户位居第一;泰康积极成长型年收益16.75%,在56只激进型投连险中位居第二。该报告评价道:“我们认为,一家保险公司的投连险账户,能够排进同类账户的前1/3,说明其在该类账户中相对管理水平优秀。以泰康人寿为例,旗下9个投连险账户,有6个账户进入到同类账户的前1/3,即有66.67%的账户相对优秀,因此也体现了其优良的综合管理能力。

      华宝证券中国投连险分类排名(2012/06):

      报告显示,截止到2012年6月底,泰康货币避险型账户今年以来在25个货币型账户中排名第一;泰康稳健收益账户、泰康五年定期保证收益账户在24个增强债券型账户中排名第一和第三;泰康积极成长账户在56个激进型账户中排名第二;泰康开泰稳利精选账户在26个混合保守型账户中排名第五。

      华宝证券《中国投连险分类排名2011年度报告》:

      从各保险公司的投连险账户规模来看,泰康人寿凭借其口碑甚好的投资收益水平,在账户规模排行中居第二;泰康货币避险型账户,2011年累计收益率达4.6%,是180只投连险账户中的年度最佳收益账户,业绩出众,超过了2011年度业绩最好的货币型基金。

      在经营时间超过五年的投连险账户中,泰康进取型业绩表现十分出众,最近五年累计回报率达338.18%;泰康五年定期保证收益账户每年业绩表现均能进入增强型账户前十大,最近五年累计回报率达48.69%。

      2011年新上市且开始运营公布净值的投连险账户共计6只,泰康开泰稳利精选账户大放异彩,2011年3月至今的短短数月里已经实现了5.76%的收益。

      搜狐网金融德胜论坛、21世纪经济报道金贝奖年度资产管理论坛:

      泰康开泰稳利精选年金投连险(下设单一投资账户开泰稳利精选),荣获21世纪金贝奖-2010/2011年度最佳收益保险产品、搜狐金融德胜论坛2011年度最佳银行保险产品、搜狐金融德胜论坛2011年度最佳保险理财产品。

      2011年6月10日 华夏时报:

      根据华宝证券对投连险各类账户近3年来的收益率统计,从2008年5月到2011年5月,在59个混合型投连险账户中,有47个账户收益率为正,占比近八成,其中表现最好的依然是泰康人寿旗下产品泰康平衡配置型,回报率达到了30.64%,最差的账户回报率为-21.38%。债券型投连险账户收益率表现四平八稳,计入统计的27个账户,3年来的回报率全部为正,表现最好的泰康稳健收益型,回报率达到20.26%。

      国金证券投连险2010年度行业分析报告(分析师:张剑辉):

      通过一年期、两年期、三年期收益比较,我们发现部分产品对不同市场的适应能力较强、业绩延续性好,例如股票型账户泰康人寿-进取型。

      截止2010年底,共有28个股票型账户运作满三年,期间正好经历了熊市、牛市和震荡市场,因此这三年的业绩表现能够比较充分地反映产品的稳定性,以及管理人对于不同市场的适应能力。综合来看,收益获取出色的产品有:泰康人寿-进取型等。

      华宝证券《中国投连险2010年度排名报告》:

      虽然2010年的普通股票型基金排名前十位的产品年度回报率高于激进型投连账户,但是比较最近两年以及最近三年的累积回报率,泰康进取型最近两年的累积回报率超越了同期排名第一的股票型基金。在激进型投连险账户中,泰康进取型五年、三年、二年累计回报率始终名列榜首,出色的回报率成绩和收益的稳定性体现了该产品的管理团队卓越的投资能力。

      2010年6月24日 独立财经撰稿人曹中铭《货币型投连险优势抢眼,泰康欲续演“神话”》:

      (2010)4月份开始股市下跌趋势让刚刚经历熊市大冬的人们再次将稳健投资提到上了日程上,而泰康货币型账户也是在这个时候牵起了泰康再造理财神话的猜想。成立于2009年12月14日的账户,截止到5月底收益已经达到了2.37%,年化收益高达5.6%-6%,与银行2.25%的年利率相比,高出了3点多个百分点;与货币型基金3%的年收益相比,高出了2到3个百分点,牛哄哄的泰康人真的做到了把钱放在账户里,不做投资也可以净赚不赔的理财极限。

      国金证券2009年投连险年度业绩分析报告(分析师:张剑辉):

      在计的20个灵活配置型账户的2009年度平均收益为37.37%,泰康人寿的积极成长型账户2009年获得65.17%的收益,位居同类第一。

      华宝证券《2012年中国投连险分类账户排名年报》显示,2012年,泰康货币避险型年收益6.06%,在25只货币型账户位居第一;泰康积极成长型年收益16.75%,在56只激进型投连险中位居第二。该报告评价道:“我们认为,一家保险公司的投连险账户,能够排进同类账户的前1/3,说明其在该类账户中相对管理水平优秀。以泰康人寿为例,旗下9个投连险账户,有6个账户进入到同类账户的前1/3,即有66.67%的账户相对优秀,因此也体现了其优良的综合管理能力。”

  • 委托人信息
    •     泰康人寿保险有限责任公司(下文称泰康人寿)是泰康保险集团旗下从事人身保险业务的子公司,总部位于北京,公司注册资本30亿元。
          泰康人寿在全国设有北京、上海、湖北、广东、山东、西藏等36家分公司,覆盖中国大陆所有省级行政单位。各级机构超过4200家,代理人近60万人,规模保费超1300亿元。泰康人寿、泰康养老与泰康在线累计服务客户1.83亿人,累计理赔客户1461万人次,累计支付理赔金额258亿元,承担风险保额近50万亿元。
          泰康人寿始终坚持“市场化、专业化、规范化、国际化”理念,依托“活力养老、高端医疗、卓越理财、终极关怀”四位一体的商业模式,专注提供保险服务。致力于成为最具亲和力、最受市场青睐的大型人寿保险公司,让保险更安心、更便捷、更实惠,让人们更健康、更长寿、更富足,让泰康成为人们幸福生活的一部分。
          泰康人寿以客户需求为导向,通过覆盖全国、深入县乡的经营网络以及完善的个人保险、银行保险、团体保险、电话销售及经纪代理全渠道,为个人及家庭提供全方位的人身保障和投资理财产品与服务。泰康人寿积极丰富产品线,无论是针对少儿、女性、高净值人群的不同细分市场,还是针对健康、医疗、意外、养老、年金等多层面的需求,均有相应的产品可以满足客户。
          泰康人寿将在科学决策、规范管理和稳健经营的前提下,充分发挥保险经济补偿、资金融通和社会管理功能,实现客户、员工、股东和社会的互利共赢,并以此促进国民经济发展和社会和谐稳定。
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